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用别人的钱,铺自己的路,川普如何靠玩债走上人生巅峰?

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Hello,大家好!首先做个更正,在中国复工的视频当中,我犯了一个错误:2019年,中国对世界经济增长的贡献是41%,不是29%,2018年是27.5%。

因为那个视频被一些学校采用了,成了很多学生的家庭作业:

所以必须得更正,也特别感谢网友“山友大鹏”指正,欢迎大家主动发现错误并及时指出来。

今天我们死磕的对象是——川普。3月末,川普签署了史上最大规模的2万亿财政刺激计划:

来源:Visual Capitalist

听起来非常振奋人心,连个人都可以领到1200美元,但很少有人会问:钱从哪来?

对于一言不合就停摆的美国政府来说,是不可能从腰包里掏出这么大一笔钱的,但是如果有美联储的配合,这些都不叫事。

从最近鲍威尔一系列的动作来看,不清楚的请回看之前的文章,他似乎已经和川普达成了某种默契,那就是财政部发债,美联储印钱来买。

截止到发稿,美国国债规模接近24万亿,但接下去,国债会像坐火箭一样飞速增长。

来源:usdebtclock

这么庞大的债务,每年要还的利息都是天文数字,不过鲍威尔很体贴地把利率也降到地板上了,也就是说,虽然债务越滚越大,但利息却越还越少。

来源:网络

妙啊,简直太妙了,如果朝着这个方向发展下去,以后发债不仅不用还利息,还可以赚钱。

来源:网络

川普一直说自己是债王,这点还真不是吹嘘,喵哥去扒了一下川普过去开赌场的经历,看完了只有一个感受:叹为观止!

川普不愧是欠债的高手,相信读完你也会和我有一样的感受,没有人比他更懂如何用别人的钱让自己的荷包鼓起来。

来源:网络

一切还要从1975年说起,那时的川普在老川普的帮助下,正准备在纽约房地产市场大干一场。一天,他无意中从收音机里听到,希尔顿位于拉斯维加斯的两家酒店的员工决定罢工。

来源:网络

受此影响,希尔顿股价大幅下挫,这引起了川普的好奇,希尔顿全球有150家酒店,仅仅两家罢工,为什么会影响如此之大呢。

在商业直觉的驱使下,他去查看了希尔顿的财报,发现拉斯维加斯的这两家酒店竟然贡献了整个集团30%的净利润,而他一直垂涎三尺的曼哈顿中心希尔顿还不到1%,差别就在于拉斯维加斯酒店同时也经营赌场。

川普的三观从此彻底崩塌,论赚钱,川普本以为自己已在第五层,而现在才发现还停留在第一层。

要说时间也巧了,隔年,新泽西州进行了一次公投,将赌场合法化。

地点设在距纽约仅仅200公里的大西洋城,这可是一个千载难逢的好机会,因为在此之前只有内华达州可以经营赌场,那可是在4000公里开外。

然而,不论在哪,飞的比消息还快的就是炒房客,在公投还没开始之前,大西洋城的房价就几十倍的往上涨,川普犹豫了,他决定暂时先把精力集中在纽约的房地产项目上,等待进入的合适时机。

这期间,川普搞定了两个大的建筑项目,凯悦大酒店和川普大厦,成就了他职业生涯中的两颗明珠。

来源:网络

1980年,大西洋城的线人来报,临近海滩的一块1万平方米的地待价而沽,不过由于产权复杂,谈判会异常艰难。

不过,7月川普还是拿下了这个地块。他并没有急于开工,因为此时他还没有赌场运营牌照,所以他第一步就是去申请牌照,付出的代价就是这块地被闲置了两年。

川普的算盘是即使没有取得牌照,他也可以把这块地加价卖出去,因为地段极好,不愁没有买家。

但如果为了赶时间先开工,就没得退出机制了,不得不说,这老小子确实精,后来有人就在这方面栽了跟头,这是后话按下不表。

为了拿到牌照,川普首先要找一个厉害的律师,这段和剧情没有什么关系,不过喵哥觉得让大家体会下富人之间的对话,细细品,对提高情商大有好处。

1982年3月,川普终于拿到了赌场的牌照,而且一拿就拿了三张,就在他筹备动工之际,另一家赌场的老板找到了他,提出合作,并附带了非常优厚的条件:

第一不需要川普出资,第二给川普报销已经投入的2200万美元,第三,建成后利润五五分成,第四保证5年内不会亏损。

提出合作的公司正是当时财大气粗的假日酒店集团,拥有上千家酒店和3家赌场,他们看中了这个地段以及川普的建筑背景,不想这却是噩梦的开始。

而对于川普来说,这简直就是天下掉馅饼,他正愁没有运营赌场的经验,现在却不用承担一丝风险,躺着赚钱,这是要走上人生巅峰的节奏啊。

不过这个协议要通过还需要假日的董事会批准,为了这个项目,假日特地把年度董事会放到了大西洋城举行,为的就是董事会成员可以去现场考察项目。

这可急坏了川普,因为那块地不是一直闲置着,还没开工嘛。于是川普想了一个让他得意一辈子的主意:摆拍。

他让承包商把所有能调度的工程车开进工地,随便干什么,只要做出一个大型施工现场的感觉就可以了。

这一招还真灵,当川普陪同董事会进入工地的时候,他们完全被这个挖土机庙会震撼到了,他唯一遇到的尴尬瞬间就是一位董事会成员过来问他:为什么那边有个家伙刚刚挖了个坑,马上又把它填上了?

你们猜川普如何回答的?Nothing!这位董事没有料到,川普正在给他们挖一个大坑,等他们跳进去,就准备填起来。

1982年6月底,合伙协议顺利签订,假日负责出资和运营,川普负责施工,赌场最终于1984年5月开门营业。

就这样,川普不花一分一毫,就拥有了自己的第一个赌场,Trump Plaza,这不是梦幻开局什么叫梦幻开局?

这里不得不插播一下当时的时代大背景,70年代末80年代初,正是美国近代历史上通胀最严重的时期,达到惊人的13%以上。

来源:World Bank

美联储主席沃克尔上任后的首要目标就是对抗通胀,因此他采用了严厉的货币紧缩政策,用大白话说就是让外面流动的钱变少,钱变少了,自然就更值钱,这是对付通胀最朴素的原理。

让钱变少有两个手段,一是盯住利率,通过加息增加储蓄,借钱的人少了,市面上的钱也会变少。二是盯住货币供应,直接从源头上掐死。

是不是双管齐下疗效更好呢?呵呵,想得美,鱼和熊掌不可兼得,这是一道单选题,对于沃克尔,他的选择是货币供应,于是,当时的利率就出现了上蹿下跳的情况。

这样的环境对商业很不友好,利率高的吓人而且很不稳定,失业率飙升,造成了80年代初的两次背靠背衰退(图中阴影部分)。

来源:World Bank

银行出于保护自身不愿借贷,这加剧了企业的融资困难,很多基本面还不错的公司也陷入了困境,其债券信用评级从投资级掉到垃圾级,也就是所谓的垃圾债,即使他们的偿付能力没有问题,也不可避免的遭到大众的唾弃。

在这样的历史大变局中,有人哀嚎,有人却看到了机会。

迈克尔·米尔肯点石成金,把垃圾债变成了大家竞相购买的金矿,反过来推动了企业发债的狂潮。

而卡尔·伊坎趁机恶意并购,在华尔街掀起了腥风血雨蛇吞象。不理解时代背景,也就无法理解川普后来的行为。

所以,喵哥一直都强调,宏观经济环境是影响个人命运的最大变量,你对它理解越深,越可能把它变成自己人生中的正变量。

得益于老川普的原始积累,截止1981年10月,川普家族在纽约至少拥有944间公寓,在银行家的眼中,川普成了一块不可多得的肥肉,也很愿意借钱给他。

加上当时被垃圾债引爆的债市,为他的债务扩张提供了巨大的支持,长期和川普合作的投行是贝尔斯登。

无巧不成书,1984年,川普的引路人,鼎鼎大名的希尔顿集团也杀入了大西洋城,虽然还没有拿到当地的牌照,希尔顿已经迫不及待的开工了。

坐拥两家拉斯维加斯赌场和高端酒店品牌,给了希尔顿一种Chosen one的优越感,然而,现实总是残酷的,1985年2月,噩耗传来,牌照申请被拒了!

这立马让希尔顿陷入了被动,因为此时他们不仅投入了3亿美元,还雇佣了1000多名员工,光遣散员工就够他们喝一壶的。

川普充当了救世主,把这个项目接了过来,当然,他没用自己的钱,而是靠发行债券,筹得了3亿美元。

6月份,川普的第二家赌场正式营业,取名为Trump Castle,和第一家Trump Plaza产生了竞争关系,这引起了假日的不满。

经过近一年的诉讼,两家一拍两散,川普花2.23亿收购假日的一半股权,还是从债市筹钱,这次发行了2.5亿,年息近13%,相当于川普把1年的利息钱也先借到了。

川普借钱有个原则:尽量不让自己背上个人债务,这就是他尽量不从银行贷款的原因。

据他自己说,如果这2.5亿从银行借,他每年可以少还700万利息,但个人要承担连带责任,为了睡的更香,他选择发债券。

另外,每次举债之前他都成立一家新公司来承载债务,方便日后甩锅。还记得他在大选中反复强调,他个人从来没有破产过,这倒是实情,6次破产全部都是他名下的公司,这就是他鸡贼的地方!

这时的川普开始膨胀了,他觉得自己就是Chosen one,终于要从第1层上升到第5层了。

手中还有一张牌照,他开始打起了EX的主意。假日集团旗下有三家赌场,一家在大西洋城,另外两家在内华达州,外加上千家酒店,好肥的一块肉!

这次,川普打算玩把大的:做一回门口的野蛮人,也就是用别人的钱来收购公司股份,从而达到控股的目的。

1986年8月到9月底,川普悄悄吃进了110万股,耗资7000万美元,占假日流通股的4.4%。

来源:网络

消息传出后,假日大惊失色,马上开董事会,制定了毒丸计划,用大白话讲,毒丸计划就是把自己先搞残,让恶意收购者无利可图,从而放弃收购。

再通俗的讲,就是本来是个美女,见坏人起了歹意,就自残到让别人失去兴趣。

假日的主要手段就是大举借债24个亿,然后再天女散花,撒给股民,如果这时川普控股,就需要承担债务,他一看这架势,够狠,不玩了,他转手就把股票全部清空,这一把毛利1876万美元。

不过,假日用力过猛了,一般人也就拿刀在脸上划几道,假日这是往脸上泼硫酸,彻底破了相了。

由于背上了沉重的债务,1989年,这家总部在孟菲斯的集团不得不卖身给英国巴斯集团,造成了大量员工的失业。

尝到了甜头,川普胆子更大了,他很快就盯上了大西洋城另一家赌场的母公司:Bally制造。

1986年11月,川普故伎重演,开始秘密收购Bally的股票,短短两三周川普就控制了9.9%的股份,耗资6300万。

这次川普凶相毕露,公开扬言要收购25%的股份,Bally随即将川普告上了法庭,并启动了毒丸计划,借债4.4亿收购另一家赌场。

最后,Bally提出加价回购川普的股票,作为交换条件,川普不能在收购案中捣乱,这次,川普获取毛利1500万。

来源:The New York Times

要理解现在的川普,你必须意识到他曾经有过这么一段每天都走上人生巅峰的经历,简直太顺了,顺的不可思议。

就在他想找第三家赌场的时候,机会又送上门了,1986年4月,另外一家赌场的老板突然离世,留下了还未完工的赌场项目,该项目花巨资打造世界上最大最奢华的赌场,然而工程上问题不断,工期一拖再拖。

川普的地产背景又派上了用场,在经过一番激烈的竞争后,1988年,他拿下了这个名为Taj Mahal的赌场,它似乎和泰姬陵有很多相似之处,极尽奢华,耗时耗资和悲情色彩。

川普接手时,这个项目已经吃掉了5亿美元,而完工还遥遥无期,为了支撑巨大的建设费用,川普和美林证券合伙成立了一家公司,作为发行债券的主体,最后共融得6.75亿美元,利息高达14%。

来源:网络

在川普扩张的同时,竞争也越来越激烈,大西洋城的赌场从1984年的9家增加到1988年的12家,盘子是做大了,但总体利润却越来越低,川普丝毫没有意识到危机的来临,相反,他大肆消费和扩张版图。

1988年1月和3月,2900万买了一艘游艇,830万购入私人飞机

来源:网络

3月,4.08亿买下了纽约广场酒店

来源:网络

6月,1100万独家冠名了泰森和斯宾克斯的世纪之战。

来源:网络 

10月,3.65亿买了一家航空公司,更名为Trump Shuttle。

来源:网络

当然,这些钱大部分都不是他自己的。

然而,1989年,他的厄运开始了,

8月,Trump Shuttle的一架飞机着陆时发生事故

来源:The New York Times

10月,3名赌场高管乘坐直升机时坠机身亡。

来源:网络

Taj Mahal项目成了烧钱的无底洞,迟迟不能交付。

而川普在资本市场上也遭遇了惨败,不知哪根筋搭错了,他竟然对美国航空的母公司AMR下了手。

来源:网络

1989年10月,川普发传真给AMR说他已经买了很多股份,另外还筹集了75亿美元,那意思就是我准备霸占你,快拿钱赎身吧!

他原以为AMR是个好欺负的大家闺秀,没想到对方竟然是张伟丽,不仅没服软,还秀起了肌肉,准备跟他干一架。

这回川普怂了,想退出不巧又遇上股市暴跌,川普9天内清空股票,丢盔卸甲。

据分析师估计,此役川普损失至少在1亿美元,真是应验了那句行话:出来混的,迟早要还!从此之后川普再也不敢大张旗鼓的玩华尔街之狼那一套了。

1990年4月,号称世界第八大奇迹(川普自己封的)的Taj Mahal赌场终于开业了。当天,川普邀请迈克尔杰克逊参加了盛大的开业典礼。

来源:网络

而此时,他的负债规模超过30亿美元,每年光利息支出就高达4亿。其中直接挂在他个人名下的债务近9亿。

从梦幻开场到负债30亿,川普败家的速度堪比火箭,但他竟然成功地将大部分债务都甩锅了。不仅如此,他还走上人生巅峰,当上了美国总统,我们生活的这个时代是不是也很魔幻?

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